Об этом говорится в сообщении Нацкомфинуслуг.
Проект приказа Минфина предусматривает расширение перечня критериев риска по типу клиента и виду товаров и услуг, связанных с киберпреступностью, электронным мошенничеством и другими видами услуг.
Также документ определяет критерии риска финансовых операций, которые могут иметь риск легализации доходов, полученных преступным путем, или риск финансирования терроризма.
Так, к критериям высокого риска по географическому положению государства проживания (пребывания, регистрации) клиента или учреждения, через которого осуществляется передача (получение) активов, относится вхождение в перечень государств или территорий, не выполняющих или ненадлежащим образом выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в сфере борьбы с легализацией доходов. Кроме того, к критериям высокого риска относятся случаи, когда государство поддерживает террористическую деятельность, подпадает под санкции, эмбарго или аналогичные меры в соответствии с резолюциями Совета безопасности ООН и/или законодательства Украины, а также, если оно включено правительством Украины в перечень оффшорных зон.
Критерием высокого риска по типу клиента является включение в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или вхождение в число лиц, относительно которых применены международные санкции.
Также документом закрепляется перечень критериев риска финансовых операций, к которым, в частности, относятся услуги по осуществлению международных переводов в случае отсутствия внешнеэкономического договора, зачисление средств в иностранной валюте в больших объемах, взаимозачет требований по импортно-экспортным контрактам, досрочное расторжение договора страхования с перечислением средств в пользу третьей стороны, оплата страховых платежей лицом, которое не является страхователем.