URL новости: https://redpost.com.ua/1000981/1112267-nbu-razreshil-kommercheskim-bankam-samim-reshat-kak-identifitsirovat-klientov
НБУ разрешил коммерческим банкам самим решать, как идентифицировать клиентов
Национальный банк Украины уполномочил коммерческие банки самостоятельно определить перечень документов, необходимых для идентификации клиентов – физических лиц.
НБУ разрешил коммерческим банкам самим решать, как идентифицировать клиентов
Об этом говорится в телеграмме регулятора N18-311/4607-7991.
В документе констатируется, что законодательство Украины не содержит исчерпывающего перечня документов, на основании которых банк при открытии счета обязан проводить идентификацию физических лиц-резидентов.
«... Рекомендуем банкам в своих внутренних документах касательно осуществления финансового мониторинга самостоятельно определять документы, удостоверяющие личность, из которых можно получить сведения, необходимые для идентификации клиентов банка в соответствии с требованиями пункта 1 части одиннадцатой статьи 9 Закона «О легализации», – говорится в телеграмме регулятора.
НБУ просит учесть, что официальным документом, который содержит наиболее полную информацию для идентификации физического лица-резидента, является паспорт гражданина Украины, который действителен для заключения гражданско-правовых соглашений, осуществления банковских операций.
Также для идентификации клиента – физического лица-резидента могут использоваться паспорт гражданина Украины для выезда за границу, служебный и дипломатический паспорта.
«При этом обращаем внимание, что идентификация клиента – физического лица-резидента, который является гражданином Украины, по другим документам, кроме паспорта гражданина Украины, может создавать дополнительные риски в деятельности банков», – резюмируется в документе.